就在頭一天上午10時50分，萬鵬程接手了一起案件，受害者在網(wǎng)上掃描了一個二維碼，隨后就發(fā)現(xiàn)自己支付寶中的存款被轉(zhuǎn)移了。接警后，萬鵬程也很無奈，以目前的技術(shù)手段，這種情況很難馬上追回?fù)p失，就算找到犯罪嫌疑人，恐怕錢財也早就被揮霍了。在21日上午接到的15起電信詐騙報案中，通過第三方平臺支付的就有13起。

    電信詐騙“轉(zhuǎn)型升級”，結(jié)合網(wǎng)絡(luò)精準(zhǔn)施騙

    “所有的詐騙案件，80%以上都是電信詐騙。”王飛是安徽省公安廳刑警總隊侵財犯罪偵查科副科長，這些年，他見證了隨著技術(shù)發(fā)展，犯罪分子在不斷“轉(zhuǎn)型升級”。“以前也就40多種，現(xiàn)在電信詐騙涉及各個類型，各個環(huán)節(jié)，就我個人感受來說，可以細(xì)分出100多種。”

    根據(jù)王飛的統(tǒng)計，去年和前年，電信詐騙案以20%—30%的速度在增長。同時，傳統(tǒng)電話詐騙案數(shù)量在減少，網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)與電話相結(jié)合的詐騙案件在增加，網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)占到全部電信詐騙案件的一半以上。不同于過去的“盲呼盲打”，現(xiàn)在通過買賣個人信息，犯罪分子能針對性投放信息，精準(zhǔn)詐騙。

    江蘇蘇州市公安局刑警支隊合成偵查大隊偵查員杜瑋彬有著同樣的感受。幾個月前，他接手了一起案件，市民陳某報警稱他被人冒充熟人騙走3萬元。案發(fā)幾天前，陳某收到一條短信：“我是某某某（陳某單位熟人），我的手機號碼更換了，這是我的新號碼，請惠存。收到請回復(fù)。”陳某沒有懷疑，并回復(fù)短信已收到。隔了段時間，陳某又收到這名“熟人”發(fā)來的手機短信，請求代辦私事。出于對熟人的信任，陳某將3萬元打到了指定賬號，而后發(fā)現(xiàn)被騙。

    “這種新型犯罪手段，以前幾乎都沒有遇到過。”杜瑋彬說，犯罪分子通過非法獲取他人通訊錄信息，采購大量銀行卡和手機卡，冒充他人身份給熟人群發(fā)短信。這種脫胎于QQ群冒充熟人詐騙的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙很快就導(dǎo)致數(shù)十人上當(dāng)，被騙金額120多萬元。“經(jīng)常是你剛買房買車就接到了退稅補貼的詐騙信息，冒充熟人詐騙能直呼你姓名，還有這種利用人際關(guān)系網(wǎng)絡(luò)詐騙。受害人要想第一時間分辨是否為電信詐騙，非常困難。”

    需多地警方協(xié)同追查，抓捕后取證難度大

    接到陳某報案，杜瑋彬所在的蘇州市公安局刑警支隊立即立案偵查。經(jīng)過多方研判，警方基本確定，這是一個犯罪團伙在作案，窩點在廣西賓陽。隨后，江蘇省公安廳刑警總隊成立專案組，抽調(diào)各地警力，到廣西賓陽偵辦案件的有蘇州、南京、無錫、鎮(zhèn)江、南通等地民警近50人；還有來自湖南、重慶、深圳等地的民警10多人。

    “當(dāng)?shù)卮迓洳季趾兔s亂而沒有規(guī)律，即使拿到了嫌疑人的戶籍地址，依然難以找到對應(yīng)的門牌號。而且當(dāng)?shù)厝似つw黝黑，又說方言，外地人很容易引起注意、暴露身份。”杜瑋彬說，專案組經(jīng)過多次化裝踩點，掌握了3個窩點所在村莊的地理環(huán)境。

    與賓陽大多數(shù)村落不同，該村并非依山而建，進(jìn)村的主路只有一條。“這條主路靠近村口的地方還有一棵大榕樹，白天大榕樹下每時每刻都有人在玩耍，其實他們是放哨的，負(fù)責(zé)通風(fēng)報信。與該村連通的還有很多田間小路，汽車根本不能走。”杜瑋彬說，這些窩點就是二三層樓的普通民居，房子間的間隙非常窄，在樓頂上抬腳就能從這家跨到那家，有利于嫌疑人逃跑，抓捕之前必須要想周全。

    因為可以遠(yuǎn)程操控，電信詐騙犯罪分子基本藏身境外或者治安混亂、復(fù)雜地區(qū)以及山區(qū)、偏遠(yuǎn)地區(qū)，在空間上為偵查破案制造了相當(dāng)大的難度。而且，如今的電信詐騙職業(yè)犯罪群體反偵查意識非常強。在王飛眼中，抓捕還只是破獲案件的第一步，“電信詐騙與普通詐騙案件不完全一樣，其偵查取證非常復(fù)雜。犯罪分子基本會第一時間銷毀證據(jù)和作案工具，導(dǎo)致抓獲犯罪分子之后無法獲取直接證據(jù)，無法追究相關(guān)刑事責(zé)任。電信詐騙偵查取證和傳統(tǒng)詐騙很難使用同樣的標(biāo)準(zhǔn)，所以在犯罪事實和證據(jù)認(rèn)定上，還需要和相關(guān)部門進(jìn)一步溝通。”

    盡力追回經(jīng)濟損失，監(jiān)管要跟上技術(shù)發(fā)展

    對受害者而言，抓獲犯罪嫌疑人使其接受法律制裁固然重要，但更重要的是能夠追回經(jīng)濟損失。

    “之前我們的重點始終是打擊犯罪分子，花了很多精力，效果并不好。”王飛說，現(xiàn)在他們的工作重點，從打擊轉(zhuǎn)移到了防控。“只要受騙時間不長，是可以幫助受害人挽回?fù)p失的，因為錢還在銀行卡中不斷流轉(zhuǎn)。很多人感覺最近詐騙電話和信息減少了，其實只是很多已經(jīng)被攔截了。”

    目前，電信詐騙犯罪活動已經(jīng)形成了各個利益環(huán)節(jié)分工協(xié)作的產(chǎn)業(yè)鏈條，如何針對這些新特點有效防控，這是減少詐騙發(fā)生的關(guān)鍵。

    在江蘇，通過通信技術(shù)手段，詐騙電話智能全網(wǎng)攔截平臺日均攔截詐騙電話能超過4萬次，全省境外冒充公檢法機關(guān)詐騙案件同比下降75%。防欺詐虛假域名管理平臺3月底上線以來，全省偽基站短信詐騙案件由日均發(fā)案30起，大幅減少至不超過兩起。另一方面，公安和銀監(jiān)部門配合，將詐騙犯罪分子用于接收、轉(zhuǎn)移和取現(xiàn)詐騙資金的銀行賬戶列入“黑名單”，阻止資金匯入。目前，江蘇列入“黑名單”控制的銀行賬戶已達(dá)2.4萬個，阻截詐騙案件600余起，攔截詐騙資金4.8億元。

    今年9月，中央六部委聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，同時，國務(wù)院召開了聯(lián)席會議，提出了專門的整改措施，包括針對通訊行業(yè)的手機實名制、清理一證多卡用戶，針對金融行業(yè)的銀行卡實名、清理銀行卡用戶、對銀行賬戶實行一二三類分級管理、延時24小時到賬等。王飛覺得，如果政策能夠按照要求落到實處，對于斬斷詐騙犯罪的源頭會有很明顯的效果。這個月，退稅補貼類詐騙和冒充熟人詐騙等需要大量購買手機卡的詐騙案件同比下降90%多。

    但是，鑒于技術(shù)的飛速發(fā)展，監(jiān)管部門的技術(shù)手段有時很難跟上犯罪形勢的發(fā)展變化。就安徽省而言，70%以上犯罪分子是通過第三方支付的方式將錢轉(zhuǎn)出。第三方支付機構(gòu)通常在本地沒有網(wǎng)點，被害人維權(quán)也非常困難，資金查控工作中很多資金進(jìn)入第三方支付平臺就沒有辦法及時進(jìn)行處理。如果不加以控制，第三方支付將來會是犯罪分子轉(zhuǎn)賬付款的重要手段，成為滋生犯罪的重要土壤。“不能讓我們的治理總跟在犯罪分子屁股后面，打擊電信詐騙的確需要全社會的共同努力。”王飛說。